Come fare testamento olografo2021-09-10T16:39:57+02:00

Come fare testamento

Scrivere un testamento olografo valido e senza errori

  • 1 – Cos’è il testamento?

  • 2 – Eredi: chi sono, cosa e quanto ereditano.

  • 3 – Gli errori più gravi, e come evitarli

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Avvocato Giovanni Turina di Verona Sono Giovanni Turina, avvocato civilista a Verona e Villafranca.

Mi occupo esclusivamente di tutela del patrimonio.

Questa è una guida pratica.

PARTIAMO SUBITO

Cosa imparerai

Prenditi 15 minuti per controllare il tuo futuro: imparerai a scrivere testamento, o verificare quello di altri.

4 capitoli

  • Testamento: una definizione
  • Le quote ereditarie
  • Guida passo-dopo-passo per scrivere un testamento

  • BONUS: scopri come ridurre il rischio ereditario nel tuo caso

– Capitolo 1 –

Che cos'è il testamento

In questo capitolo scoprirai lo strumento più importante che hai per gestire un’eredità (ed è gratis).

Ti parlerò di cosa è il testamento e cosa può contenere.

Il testamento è un documento col quale una persona dispone dei propri beni (o parte di essi) per il tempo in cui avrà cessato di vivere (art. 587 c.c.).

Nel testamento il testatore indica le proprie ultime volontà.

Può contenere:

  1. disposizioni patrimoniali (“tutto il mio patrimonio a Tizio“);
  2. disposizioni non patrimoniali (“Voglio essere sepolto nella tomba di famiglia“, “Riconosco Tizietto come mio figlio“, “confesso di avere rubato il quadro di De Pisis a mio cugino Antonio”)

Puoi approfondire in questo video introduttivo.


Chi può fare testamento?

Può fare testamento chi:

  1. è maggiorenne ed
  2. è capace di intendere e di volere.

Non ci sono limiti di età: si può scrivere un testamento dopo gli 80 anni di età.

Chi NON può fare testamento?

NON può fare testamento chi:

  1. è minorenne
  2. è incapace di intendere e volere, anche in via transitoria (es. ubriaco)
  3. è sottoposto a tutela, curatela e spesso ad amministrazione di sostegno.

Il beneficiario di amministrazione di sostegno, infatti, può fare testamento (salvo espresso divieto nel decreto di nomina dell’amministratore di sostegno).

In linea generale, non ci sono limiti di età: si può scrivere un testamento dopo gli 80 anni di età.

CONSIGLIO BONUS: Prima di fare testamento, chiedi ad un medico professionista di farti una perizia che accerti la tua capacità di intendere e volere.

Si può revocare il testamento?

Sì, il testamento è sempre revocabile in qualsiasi momento fino alla morte del testatore.

Il testamento non può essere irrevocabile, e quando questa clausola è presente è come se non esistesse.

Ci sono vari tipi di testamento?

Esistono diverse forme di testamento:

  • testamento pubblico (dal notaio, alla presenza di due testimoni)
  • testamento segreto (scritto in segreto dal testatore senza testimoni e consegnato in busta chiusa al notaio)
  • testamento olografo (deve essere scritto a mano dal testatore, anche a casa sua, senza testimoni).

In questo articolo trattiamo solo del testamento olografo.

Cosa sono i patti successori e come evitarli

La legge impedisce espressamente alle persone di disporre in vita di un’eredità futura: propria, o di altri.

Leggiamo l’art. 548 c.c. perché è importante: “Fatto salvo quanto disposto dagli artt. 768-bis e seguenti, è nulla ogni convenzione con cui taluno dispone della propria successione. È del pari nullo ogni atto col quale taluno dispone dei diritti che gli possono spettare su di una successione non ancora aperta, o rinunzia ai medesimi“.

1. Patto successorio istitutivo

Un esempio:

Io Tizio, con la presente scrittura privata, nomino quale mio erede universale Caio che, sottoscrivendo questa mia scrittura privata, accetta

Questo scritto è vietato perché è un contratto e non un testamento.

Ricordi che abbiamo detto che il testamento è un atto unilaterale (che viene da una sola persona), non recettizio (= ha effetto anche se sconosciuto a tutti) e sempre revocabile?

Ecco, qui non abbiamo nulla di questo.

Perché la legge lo vieta? Perché una persona firmando questo contratto non sarebbe libera di cambiare idea.

2. Patto successorio dispositivo

Un esempio:

Io Tizio, con il presente atto, mi obbligo a vendere a mio fratello Caio quanto erediterò dalla morte di mia madre Mevia.

Questo scritto è vietato perché:

  1. è immorale disporre di un’eredità altrui con questa persona in vita;
  2. si vuole evitare
    1. il cd. volum captandae mortis (desiderio della morte altrui) e
    2. di disperdere il patrimonio (es. figlio che chiede credito mettendo a garanzia gli immobili che erediterà un giorno dai genitori)

C’è un rimedio? Per la Corte di Cassazione sì, nel senso che le parti possono prevedere la vendita di un bene futuro appartenente ad altri, ma questo bene non deve essere considerato quale appartenente ad un’eredità altrui.

Il tecnicismo importa una consulenza personalizzata che qui non è ovviamente possibile.

3. Patto successorio dispositivo

Un esempio:

Io Tizio con il presente atto dichiaro di rinunciare, come in effetti rinuncio, ai miei diritti di erede che avrò al momento della morte di mia madre Mevia.

Questo scritto è vietato per ragioni del tutto sovrapponibili a quelle indicate nei casi precedenti.

Le domande più comuni

Sì: non c’è un limite di età. Ma devi avere i requisiti indicati sopra.

Quindi È possibile scrivere testamento dopo gli 80 anni se:

  • sei capace di intendere e volere
  • rispetti le regole di forma che qui spiego.

Puoi fare testamento olografo ovunque, anche in ospedale.

Devi però poter scrivere.

Se non riesci a scrivere, occorre far chiamare un notaio per fare testamento pubblico.

No, ognuno deve scrivere il proprio testamento (inteso proprio come documento).

Inoltre,  devi evitare di predisporre quello che è in concreto un patto successorio (vedi in questo articolo).

Un testamento non ha durata, salvo che non sia espressamente revocato.

Occorre utilizzare una specifica formula, per evitare ambiguità.

– Capitolo 2 –

Gli eredi

Chi eredita se non c’è testamento?
Chi eredita in ogni caso?
Quali sono le quote ereditarie?

chi eredita

Chi eredita in ogni caso?

Qualcuno eredita in ogni caso: si tratta degli eredi legittimari.

Gli eredi legittimari non possono essere diseredati.

Le quote degli eredi legittimari:

  • Coniuge (1/3) + figlio (1/3) + disponibile
  • Coniuge (1/4) + figli (1/2 in quote uguali tra loro) + disponibile
  • Un figlio (1/2) + disponibile
  • Più figli (2/3 in quote uguali tra loro) + disponibile
  • Coniuge (1/2) + disponibile
  • Coniuge (1/2) + ascendenti (1/4) + disponibile
  • Ascendenti (2/3) + disponibile

In pratica?

  1. Tizio muore, lascia la moglie ed un figlio. Fa testamento, lascia 1/3 alla moglie, 1/3 al figlio ed 1/3 alla Croce Rossa. Può farlo
  2. Caia muore vedova, lasciando due figli. Fa testamento, metà ai figli e metà all’associazione che aiuta gli animali abbandonati. Non può farlo.
  3. Tizio muore, senza coniuge e senza figli, solo i genitori. Vuole lasciare tutto alla propria compagna. Non può.

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Quanto costa la consulenza legale? Posso pagare a rate?2021-06-12T13:40:45+02:00

Il compenso non è fisso, perché dipende dal valore di causa e dall’attività che deve essere svolta.

Non è possibile (per legge) fare dei preventivi senza conoscere gli elementi della pratica.

Modi e tempi di pagamento sono condivisi in forma scritta, nel rispetto di entrambe le parti contrattuali.

Il codice deontologico dice che il compenso può essere parametrato:

  • a tempo;
  • in misura forfettaria
  • per convenzione avente ad oggetto uno o più affari;
  • in base all’assolvimento e ai tempi di erogazione della prestazione;
  • per singole fasi o prestazioni o per l’intera attività;
  • a percentuale sul valore dell’affare o su quanto si prevede possa giovarsene il destinatario della prestazione, non soltanto a livello
    strettamente patrimoniale.

Chiedici di più: chiama (045/5118311) o scrivi ([email protected])

Qual è il curriculum dell’Avv. Giovanni Turina?2021-02-03T09:36:22+01:00

Titolo di studio e formazione:

  • Laureato a Trento in giurisprudenza nel 2014 con una tesi in materia di diritto dell’arte.
  • Corso di perfezionamento per giuristi di impresa c/o Università Bocconi (2016)
  • Corso di formazione in tema di diritto e fiscalità dell’arte c/o IlSole24Ore Business School (2016)

Esperienze lavorative:

  • Pratica legale (2014-2016) presso lo Studio dell’Avv. Previti a Milano.
  • Collaborazione dal 2016 ad oggi con primario studio legale veronese in materia di diritto civile.

Pubblicazioni:

  • Come scrivere un testamento (Maggioli Editore, ISBN: 9788868058593)  che si trova qui

 

 

È possibile il gratuito patrocinio?2021-06-12T13:25:30+02:00

Il gratuito patrocinio è la possibilità di avere assistenza giudiziale (= in causa) a Spese dello Stato, se il tuo nucleo familiare ha un reddito annuo imponibile inferiore ad € 11.746,68

(maggiori info: https://www.giustizia.it/giustizia/it/mg_3_7_2.page?tab=d)

Non sono iscritto al gratuito patrocinio.

Un elenco di avvocati di Verona: http://www.ordineavvocati.vr.it/elenco_avvocati_patrocinio_a_spese_dello_stato

 

Come si svolge il primo incontro? Quanto dura, chi posso portare, cosa devo portare?2021-02-03T09:47:06+01:00

Il primo incontro si svolge in Studio, dura tutto il tempo necessario (non ci sono orologi) ed è possibile portare persone di propria fiducia.

Occorre portare tutta la documentazione necessaria ed una certa chiarezza nell’obiettivo che si vuole raggiungere.

L’onorario per la consulenza viene determinato a seconda dell’attività lì svolta secondo parametri indicati al momento della fissazione dell’incontro (valore della causa, difficoltà della pratica, attività da svolgere, etc.)

Se sarà necessario oppure opportuno valutare ulteriore attività, ad esempio una diffida ad adempiere (la classica “lettera dell’avvocato“) viene inviato preventivo scritto con le modalità e tempi di pagamento.

Gli eredi legittimi (= quando NON c’è testamento)

Se non c’è testamento si segue la legge. Se chi muore lascia:

  • solo il coniuge (no: figli, fratelli/sorelle, genitori, nonni): 1/1 al coniuge
  • coniuge e 1 figlio: 1/2 coniuge e 1/2 figlio
  • coniuge e 2 o più figli: 1/3 coniuge e 2/3 ai figli
  • coniuge e ascendenti o fratelli/sorelle: 2/3 al coniuge e 1/3 agli altri appena indicati
  • solo figli (che ci siano o meno genitori e/o fratelli): 1/1 ai figli (in quote uguali tra loro)
  • solo ascendenti (genitori e/o nonni): 1/2 alla linea materna, 1/2 alla linea paterna
  • altri casi: artt. 571, 572, 585 c.c.

Qualche esempio:

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3. La quota disponibile

Dai quello che vuoi a chi vuoi

quote eredità

Eredità e legato: una differenza fondamentale.

Quando una persona muore, si apre la successione dove aveva domicilio.

In quel momento ci sono dei chiamati all’eredità.

Il chiamato all’eredità può ereditare ma deve scegliere se farlo o meno. Infatti se il de cuius aveva molti debiti e pochi crediti in genere ci sarà una rinuncia all’eredità.

Se il chiamato all’eredità accetta l’eredità (in modo espresso, dal notaio in Tribunale, oppure in modo tacito, ad esempio liquidando il conto corrente) allora diviene erede.

L’erede è come se fosse il defunto: entra nella sua posizione giuridica. Nei suoi crediti, nei suoi debiti, nelle sue cause in tribunale.

Se ci sono più eredi ciascuno eredita una quota ideale del patrimonio del defunto.

Un esempio? Tizio muore vedovo ab intestato lasciando tre figli. Non c’è testamento, quindi si segue la legge. Ciascun figlio è erede per la quota di un terzo.

Ipotizziamo che Tizio abbia tre case: ciascun erede sarà proprietario della quota di 1/3 di ciascuna casa.

E se gli eredi vogliono dividersi le case?

Devono fare un accordo transattivo tra loro, cercando di evitare lunghe cause civili in Tribunale.

E se voglio dare qualcosa di specifico a qualcuno?

Con il testamento però una persona può attribuire un legato.

Cos’è il legato? Il legato è un’attribuzione a titolo particolare.

Lego al mio caro amico Mevio il mio Rolex Daytona“. Che cosa significa? Che Mevio non diventerà erede di chi ha fatto testamento, ma solo legatario.

Significa che immediatamente può chiedere agli eredi di vedere liquidato il suo legato (il Rolex) ma non può vantare alcun altro diritto.

Perché si usa? Per beneficiare una persona che non è un parente stretto. Oppure, può essere un valido strumento per attribuire ad un erede legittimario (es. un figlio) un determinato bene. Tipicamente, questo accade nell’ambito imprenditoriale: il genitore vuole che uno dei figli continui l’azienda, e che l’altro abbia solo la liquidità che gli spetta. Occorre scrivere testamento olografo oppure pubblico.

La quota disponibile (=quello che si può dare a chiunque)

Abbiamo visto che cos’è il legato e perché è così importante.

Infatti, con il testamento puoi dare qualcosa di specifico a qualcuno secondo la tua quota disponibile.

Accedi all’area riservata, basta inserire la tua e-mail

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4. Come scrivere un testamento?

Gli elementi essenziali del testamento olografo.
Come scrivere un testamento valido e senza errori.

Requisiti essenziali del testamento olografo.

Scrivere un testamento non è semplice: ci sono dei requisiti di forma, e di sostanza.

Ti indico gli elementi essenziali che devi prevedere. Devi evitare la nullità del testamento.

(tutti gli errori da evitare invece sono contenuti nel libro che trovi se clicchi qui):

  • deve essere qualificato come testamento (“TESTAMENTO” all’inizio del foglio);
  • deve essere scritto a mano interamente dal testatore (la volontà del testatore può essere redatta solo in forma scritta)
  • con la penna (da evitare la matita)
  • deve essere autografato (deve contenere la firma del testatore e quindi il suo nome e cognome)
  • deve avere una data determinata (01/01/2019 – giorno mese anno) o determinabile (natale 2018)
  • non deve contenere condizioni illecite
  • non deve ledere i diritti dei legittimari

Esempio di testamento olografo.

(su foglio di carta, scritto interamente a mano e senza aiuti):

TESTAMENTO: Io sottoscritto Tizio nato a __ il ____ residente a ____ dispongo per il tempo in cui avrò cessato di vivere come segue: nomino mio erede universale il mio unico figlio Tizietto. Roma, primo gennaio 2016 (firma di Tizio).

Questo è un esempio di testamento olografo di nomina di erede universale.

Non puoi infatti correre il rischio di scrivere un testamento olografo nullo: è come inesistente.

Alcuni chiedono un testamento olografo fac simile word per poterlo ricopiare. Non lo troverai mai valido on-line.

3. Gli errori da evitare

Ci sono errori da evitare: il rischio è di avere un testamento sbagliato (invalido, annullabile, nullo).

Quali sono gli errori più comuni, nella pratica?

Spesso il testamento olografo è scritto a mano dal testatore senza l’assistenza di un professionista (notaio oppure avvocato).

È possibile fare testamento a mano da soli, senza assistenza legale. Tuttavia, spesso vengono fatti degli errori che sono certamente da evitare.

Il testamento scritto a mano non può:

  • lasciare dubbi sul fatto che è un testamento (= conviene scriverlo in intestazione)
  • essere scritto a matita (= deve essere scritto a penna, preferibilmente nera)
  • essere fatto al computer o con la macchina da scrivere e poi firmato (= deve essere scritto interamente a mano)
  • essere scritto con l’aiuto di qualcuno (=se non puoi scrivere, fai testamento pubblico)
  • essere redatto da un incapace di intendere e volere (=prima di fare testamento, fai una valutazione della capacità del testatore)
  • contenere le ultime volontà di più persone (= moglie e marito devono fare due testamenti su due fogli distinti)
  • essere senza firma (= deve essere firmato in ogni metà foglio)
  • essere ambiguo (= evita espressioni come “lascio x a mio nipote Y“)
  • diseredare qualcuno (= non puoi diseredare figli o coniuge)
  • non prevedere chiaramente l’erede designato (= devi scrivere “il mio amico Mario Rossi” non solo “il mio amico Mario”)
  • mancare di data (= occorre scrivere chiaramente la data)
  • prevedere irrevocabilità (= il testamento è sempre revocabile)
  • essere forzato (= chi fa testamento deve essere libero di scegliere)

Quanto costa la consulenza legale? Posso pagare a rate?2021-06-12T13:40:45+02:00

Il compenso non è fisso, perché dipende dal valore di causa e dall’attività che deve essere svolta.

Non è possibile (per legge) fare dei preventivi senza conoscere gli elementi della pratica.

Modi e tempi di pagamento sono condivisi in forma scritta, nel rispetto di entrambe le parti contrattuali.

Il codice deontologico dice che il compenso può essere parametrato:

  • a tempo;
  • in misura forfettaria
  • per convenzione avente ad oggetto uno o più affari;
  • in base all’assolvimento e ai tempi di erogazione della prestazione;
  • per singole fasi o prestazioni o per l’intera attività;
  • a percentuale sul valore dell’affare o su quanto si prevede possa giovarsene il destinatario della prestazione, non soltanto a livello
    strettamente patrimoniale.

Chiedici di più: chiama (045/5118311) o scrivi ([email protected])

Qual è il curriculum dell’Avv. Giovanni Turina?2021-02-03T09:36:22+01:00

Titolo di studio e formazione:

  • Laureato a Trento in giurisprudenza nel 2014 con una tesi in materia di diritto dell’arte.
  • Corso di perfezionamento per giuristi di impresa c/o Università Bocconi (2016)
  • Corso di formazione in tema di diritto e fiscalità dell’arte c/o IlSole24Ore Business School (2016)

Esperienze lavorative:

  • Pratica legale (2014-2016) presso lo Studio dell’Avv. Previti a Milano.
  • Collaborazione dal 2016 ad oggi con primario studio legale veronese in materia di diritto civile.

Pubblicazioni:

  • Come scrivere un testamento (Maggioli Editore, ISBN: 9788868058593)  che si trova qui

 

 

È possibile il gratuito patrocinio?2021-06-12T13:25:30+02:00

Il gratuito patrocinio è la possibilità di avere assistenza giudiziale (= in causa) a Spese dello Stato, se il tuo nucleo familiare ha un reddito annuo imponibile inferiore ad € 11.746,68

(maggiori info: https://www.giustizia.it/giustizia/it/mg_3_7_2.page?tab=d)

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Un elenco di avvocati di Verona: http://www.ordineavvocati.vr.it/elenco_avvocati_patrocinio_a_spese_dello_stato

 

Come si svolge il primo incontro? Quanto dura, chi posso portare, cosa devo portare?2021-02-03T09:47:06+01:00

Il primo incontro si svolge in Studio, dura tutto il tempo necessario (non ci sono orologi) ed è possibile portare persone di propria fiducia.

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Se sarà necessario oppure opportuno valutare ulteriore attività, ad esempio una diffida ad adempiere (la classica “lettera dell’avvocato“) viene inviato preventivo scritto con le modalità e tempi di pagamento.